주식투자 방법 쉽게 따라하기

주식투자 방법 쉽게 따라하기

안녕하세요? 오늘은 주식공부하는방법 종목 선정 방법입니다. 저번에 포스팅했던 2021.07.10 - [주식투자] - 주식투자방법 : 가치투자 글에서 설명을 드렸지만 주식투자에서 종목을 매수할 때 회사에 대하여 모르면 불안하게 됩니다.

이번에는 종목 선정 방법을 세부적으로 설명하겠습니다. 이번에는 시간만 투자하신다면 누구나 할 수 있는 주식종목추천 종목 선정 방법입니다. 천천히 따라 해 보세요.

1. 탑 다운 방식, 바텀 업 방식 선정

주식투자방법에서 탑 다운 방식이나 바텀 업 방식이란 용어를 많이 들어 보셨을 거요. 간단하게 설명해 볼게요. 숲을 보고 나무를 보아라 이런 말 들어 보셨죠? 여기서 숲은 산업을 나무는 회사를 말합니다. 이게 탑 다운 방식이고 그 반대인 나무를 보고 숲을 본다면 바텀 업 방식입니다 참 쉽죠? 두 방식 모두 장단점이 있어요. 탑 다운 방식으로 접근을 하신다면 장점은 기회비용을 줄일 수 있지만 산업을 잘 이해하고 선택해야 해요.

단점은 잘못 선택하시면 기회비용이 더 들어갑니다. 산업을 보시는 방법은 앞으로 미래 산업은 어떻게 바뀔지 생각을 해봐야 합니다. 예를 들어서 자율주행, 5g, 6g, 2차 전지, 반도체, 위성 등 무수히 많은 산업들이 있습니다. 산업을 보시는 방법은 리포트나 블로그 등이나 일상생활에서 접할 수 있어요. 이 방법은 추후에 다시 포스팅하겠습니다. 바텀 업 방식으로 접근을 하신다면 장점은 탑 다운 방식보다 싼 회사들을 찾을 수 있습니다.

탑 다운 방식은 이미 대부분 산업 사이클에 속해있는 회사들이지만 바텀 업 방식으로 접근을 한다면 산업 속에 아직 사이클에 속해 있지 않는 회사를 저평가된 기업을 발굴할 수 있습니다. 단점은 흙 속에 진주를 찾는 느낌이라서 발굴하기가 힘들고 시간이 많이 걸립니다. 제가 좋아하는 방법입니다. 탑 다운 방식, 바텀 업 방식 둘 중에 자기 자신에게 맞는 방식으로 종목 발굴을 하셔도 됩니다. 저는 2가지 서로 상호보완적으로 사용하고 있습니다. 제목에 선정이라고 정했지만 꼭 선정이 아니고 둘 다 하셔도 무방합니다.

2. 회사 스캐닝

 

주식투자 방법 국내증시

처음에는 네이버 증권을 들어갑니다. 1번 국내 증시 2번 시가총액 순으로 클릭합니다.

 

주식투자 방법 6가지 선택

체크란이 있는데 빨간색 박스안에 있는 시가총액(억), 매출액(억), 영업이익(억), 보통주 배당금(원), PER(배), 유보율(%)을 체크 후 적용하기를 클릭합니다. 체크란은 6개를 선택할 수 있습니다. 지금 선택한 것들은 제가 쓰는 방식이고 추후에 숙련이 되시면 여러 항목들을 선택하셔서 쓰시길 바랍니다. 적용하기를 클릭 후 보게 되면 여러 종목들이 시가총액 순으로 나오게 됩니다.

주식투자 방법 종목 클릭

저는 주식투자방식에서 중소형주를 선호하고 시가총액이 낮은 순서로부터 높은 순서로 올라가면서 하나씩 봅니다. 시가총액은 800억부터 보겠습니다. 처음에 해야 할 것은 워낙 종목들이 많기 때문에 유보율이 낮고 PER이 너무 높은 종목들은 과감히 제외시킵니다.

이유는 유보율이 낮다는 의미는 회사의 곡간 즉 현금이 부족하다는 의미여서 부채비율이 높아지거나 하면 주주들에게 손을 벌리는 현상이 생길 수도 있습니다 전환사채 발행, 유상증자, 감자 등 더 심하면 상장폐지까지 될 수도 있습니다. 그만큼 회사의 곡간은 중요합니다. PER이란 1년간 순이익으로 시가총액을 살 수 있는 지표 즉 주가를 주당순이익으로 나눈 것입니다. 제 기준은 PER 30 이상은 제외시킵니다.

왜냐하면 PER 30이라는 말은 이 회사가 30년간 순이익을 달성해야지 이 회사를 살 수 있는 것입니다. 다만 이 회사가 PER이 30 이지만 멀티플을 더 줘야겠다 그러면 사셔도 무관하지만 PER이 높은 회사들은 이미 주가가 많이 상승했을 가능성이 많습니다. 두 종류의 작업만 해도 많은 기업들이 제외됩니다. 이렇게 제외를 시킨 후에 영업이익과 매출액이 성장하고 유보율도 많고 PER이 적당한 기업들을 클릭해봅니다.

배당은 주면 보너스로 가지고 간다고 생각을 합니다. 지금 보시는 그림에서는 상신브레이크라는 회사가 이 조건에 충족을 시키네요. 한 번도 알아보지 않은 기업이네요 한번 같이 보겠습니다. 최종적으로 말씀드리면 PER 30 이하, 유보율이 높은 회사, 매출액, 영업이익이 성장하는 회사를 스캐닝하면 되겠네요.

 

3. 회사 분석

주식투자 방법 시가총액 확인

회사 스캐닝 후에 상신브레이크라는 종목을 종목분석을 클릭하게 되면 이런 모습이 나옵니다. 다시 한번 오른쪽 편에 있는 시가총액, PER, 배당수익률을 확인한 후에 종목분석이라는 카테고리를 클릭을 합니다.

 

주식투자 방법 기업개요

여기까지 따라오셨다면 잘하신 거예요! 종목분석을 클릭을 하면 이런 화면이 나옵니다. 처음에 주요 주주를 봐야 합니다. 주요 주주에서 보통 처음에 이름이 나오는 사람이 보통 최대주주입니다. 상신브레이크 회사의 최대주주는 정성한 님 외 17명이네요 플러스 버튼을 눌려보면 더 상세히 나옵니다.

최대주주 보유지분은 보통 20% 이상이면 보통입니다. 최대주주 보유지분이 작다면 대표이사가 자주 바뀌거나 경영권이 흔들릴 수 있어서 경영진 리스크가 되니 참고하세요.

기업개요를 보면 이 회사가 무슨 회사인지 대충 알 수 있습니다. 상신브레이크 회사는 자동차 부품에서 브레이크 관련 부품인 링크 패드 슈 등을 제조한다고 등 쓰여있습니다. 이 회사가 대충 어떤 회사인지만 파악하고 넘어갑니다.

 

주식투자 방법 재무

종목분석에서 밑으로 내려와 보면 기업의 재무제표가 나타나 있습니다. 저가 중점적으로 보는 것은 빨간색 네모 박스입니다. 매출액 영업이익이 매년 성장하는지 봐야 합니다. 매출액이 급격히 줄어든다면 이 회사가 주요 거래처가 흔들린다 거나 리스크가 있을 수 있으니 체크해봐야 하고 영업이익이 줄어든다면 원재료 상승이나 단기적인 영업비용이 발생하였는지도 알아봐야 합니다. 부채가 높다면 회사가 IMF 금융위기 코로나 위기가 온다면 위험할 수도 있습니다. 영업이익률이 높으면 이 회사가 상품 매출 제품이 독점인가 낮으면 경쟁상대가 많아서 단가를 낮출 수밖에 없는가 확인해야 합니다.

주식투자 방법 현금흐름표 보기

현금흐름은 위 표를 참고하세요. 이밖에 재무제표는 더 중요한 포인트들이 많습니다. 이 정도만 알아두시고 더 자세한 내용은 재무제표 포스팅을 하면 그때 보시면 됩니다.

 

4. 사업보고서 읽기

전자공시시스템 - 대한민국 기업정보의 창, DART (fss.or.kr)

주식투자 방법 다트 보기

위 링크를 전자공시시스템 다트 사이트로 들어갑니다. 회사명에 상신브레이크라고 기입한 후에 회사명 찾기를 눌러보면 이렇게 나오는데 제일 최신 분기보고서(2021.03)를 클릭합니다.

주식투자 방법 사업보고서

클릭하시게 되면 이렇게 나오는데 자본금 변동사항을 클릭하셔서 증자(감자) 현황과 전환사채 등 발행 현황을 보시면 없으면 좋은데 있다면 물량과 남은 금액이 얼마큼 남아있는지 확인하고 왜 전환사채를 발행했는지 체크를 하셔야 합니다 증설을 위한 전환사채 발행은 보통 긍정적으로 보지만 그밖에 전환사채는 중점적으로 봐야 합니다.

그다음 주주에 관한 사항을 보셔서 임직원 및 대표이사의 경영진의 리스크를 보셔야 합니다 회사의 대표는 포털사이트에서 이름을 검색하거나 뉴스와 IR팀에 직접 전화를 하여서 어느 정도 어떤 사람인지 확인이 가능합니다. 그리고 영업이익금 대비 임원의 보수가 적당한지 봐야 합니다. 그밖에 여러 가지 항목들이 있는데 한 번씩 보시는 걸 추천드립니다. 그리고 제일 중요한 사업의 내용입니다.

사업의 내용은 꼭 한 번씩 정독해야 합니다. 종목 선정 방법에서 제일 중요한 항목은 사업의 내용입니다. 사업의 내용을 보실 때에는 회사의 홈페이지와 같이 보시면 이해가 더 잘됩니다. 또한 모르는 단어나 모르는 기술 단어들이 있을 때는 검색을 통해 습득하시는 걸 추천드립니다. 그밖에 사업보고서 읽기는 더 세부적인 내용은 추후에 포스팅을 진행하겠습니다.

5. 기술적 분석

주식투자 방법 차트

저는 차트 기술적 분석은 현 주가의 위치가 바닥 대비 많이 올라와있나 혹은 추세가 상승추세인가 하락 추세인지만 참고합니다 왜냐하면 기술적 분석은 후행 지표이기 때문입니다.

대부분 사람들이 이야기하시는 것 중에 하나가 차트가 이쁘다 갈 것 같다 이러한 추상적인 분석은 회사를 매수를 해도 계속 불안해지기 마련입니다. 차트 기술적 분석은 참고만 하시고 실질적인 기업 분석을 통하여 매수를 하시는 게 바람직합니다.

6. 마무리

주식투자 방법 수익률

방식 선정에서 시작해서 스캐닝 회사 분석 사업보고서 분석 기술적 분석을 제가 사용하는 방식으로 간단히 설명드렸습니다. 이러한 방식으로 계속 반복해서 시장대비 저평가되어있는 종목들을 찾는다면 분명히 좋은 성과가 있을 겁니다. 제가 하는 방식이 정답은 아니지만 비슷하게 벤치마킹을 하신다면 더욱더 좋은 종목 발굴을 하실 수 있을 거 같습니다.

글로 표현하기에는 너무나 아쉽고 상세히 알려드릴 수 없었지만 더욱더 세부적인 내용이나 모르시는 부분은 댓글을 남겨주시면 상세히 설명해드리겠습니다.

저가 이렇게 저의 주식 종목추천 종목 선정 방법을 쓸 수 있었던 이유가 이러한 분석으로 유의미한 성적을 거두었기 때문에 자신감 있게 글을 써보았습니다. 앞으로도 좋은 양질의 포스팅을 올리도록 노력하겠습니다.

끝으로 투자의 대가인 워런 버핏의 말을 남겨드리고 글을 마치겠습니다 "누가 알몸으로 수영하고 있는지는 파도가 빠져나가야 알 수 있다"